Le panel des pouvoirs - Rozier Invest Conseil

Chez Rozier Invest Conseil, nous vous accompagnons dans vos décisions clés grâce à une expertise reconnue en gestion de patrimoine et courtage, pour construire des solutions sur mesure, adaptées à vos objectifs personnels et professionnels.

Gestion de patrimoine

Optimiser, valoriser et faites évoluer votre patrimoine en fonction de vos objectifs.

Optimisation pro

Conseils fiscaux & financiers à destination des dirigeants et indépendants, pour sécuriser et valoriser leur activité.

Courtage & partenariats bancaires

Recherche et négociation de financements adaptés à vos projets, via un réseau bancaire étendu.

Assurances & prévoyance

Des solutions pour protéger vos proches, votre activité et anticiper votre avenir.

Gestion de patrimoine

– avec cashwoman

La gestion de patrimoine, c’est comme avoir un super-pouvoir qui vous permet de protéger et de faire croître vos biens, tout en atteignant vos objectifs personnels.

Au sein de notre cabinet de gestion de patrimoine et courtage, nous vous aidons à maîtriser vos finances et à prendre des décisions éclairées pour assurer un avenir radieux quel que soit votre patrimoine de base. (de Peter Parker à Tony Stark).

De plus, la vision de notre entreprise c’est aussi de rendre accessible le conseil et de vous aider à créer et développer votre patrimoine.

LA GESTION DE PATRIMOINE POUR…

fructifier mon capital - gestion de patrimoine et courtage

Détruire les obstacles financiers qui vous empêchent de réaliser vos rêves.

Protéger vos proches des menaces financières & transmettre votre héritage aux générations futures.

Prendre la retraite en étant un super-héro de la finance.

Acquérir un nouveau pouvoir… un projet immobilier.

COMMENT INTERVIENT-ON ?

CHEZ ROZIER INVEST CONSEIL

je trace ma destinée

Nous analysons votre situation globale (revenus, patrimoine, objectifs, contraintes) afin de concevoir une stratégie d’investissement totalement personnalisée, un peu comme Iron Man qui ajuste chaque composant de son armure à sa mission.

Ensuite nous identifions les opportunités et les risques pour une stratégie d’investissement cohérente. Puis, nous mettons en place des recommandations avec des partenaires de confiance pour sélectionner les produits et services les plus adaptés à vos besoins.

Parce qu’un super-héro ne laisse jamais ses proches sans défense, c’est pourquoi nous mettons en place des solutions de prévoyance adaptées à votre situation.

Cela comprend la sécurisation de vos revenus, la protection de votre famille en cas de coup dur, ou encore la mise en place d’outils de couverture sur-mesure pour faire face aux imprévus sans compromettre vos projets.

Un suivi régulier, une évaluation des résultats et des ajustements du plan garantissent l’atteinte de vos objectifs.
De plus, ous vous accompagnons à chaque étape de votre vie financière (investissements, création d’entreprise, retraite, transmission) pour optimiser vos projets dans la durée.
Nos recommandations sont durables, indépendantes et évolutives, afin que vous restiez le pilote, même lorsque tout change autour de vous.

Optimisation pro

– avec ironcash

L’optimisation professionnelle (ou patrimoniale) regroupe en effet tous les montages fiscaux, juridiques et financiers qui permettent à un dirigeant de maximiser ses revenus nets, tout en sécuriser son patrimoine et d’améliorer la solidité de son entreprise tout en restant parfaitement conforme à la loi.

Elle combine, entre autres, la structuration de la rémunération, ainsi que le choix des véhicules d’investissement, la gestion de l’endettement et la création de holdings, tout cela pour alléger la fiscalité globale et renforcer la solvabilité du groupe

L’optimisation pro pour…

Je veux augmenter mess revenus personnels tout en gérant l’endettement de mon entreprise

Je veux adapter la structure et les pratiques fiscales pour améliorer la performance financière globale.

Je veux mettre en place des solutions pour assurer une protection sociale et une préparation optimale à la retraite.

Je veux utiliser des stratégies fiscales pour soutenir les investissements, les acquisitions et les projets de croissance

COMMENT INTERVIENT-ON ?

CHEZ ROZIER INVEST CONSEIL

je passe à l’action

Audit global de votre situation (pro/perso/fiscal/juridique) , puis la cartographie des leviers (rémunération, structure, placements, prévoyance) suivi de la définition des priorités.

Nous intervenons d’abord sur le calibrage entre salaire, dividendes et PER pour optimiser la rémunération du dirigeant et la gestion de trésorerie.

Ensuite en fonction du projet, nous mettons en place les structures adaptées telles qu’une holding, une SCI, une émission d’obligations ou un LBO.

Chaque scénario est ensuite testé à travers des simulations fiscales et de cash-flow afin de valider sa pertinence et sa performance à court et long terme.

Nous intervenons d’abord sur le calibrage entre salaire, dividendes et PER afin d’optimiser la rémunération du dirigeant ainsi que la gestion de la trésorerie.

Ensuite selon le projet, nous mettons en place les structures adaptées, telles qu’une holding, une SCI, une émission d’obligations ou un LBO.

Enfin, chaque scénario est ensuite testé à travers des simulations fiscales et de cash-flow pour en valider la pertinence et la performance, tant à court qu’à long terme.

Courtage & partenariatS bancaires

– avec thotefeuille

Le courtage en crédit immobilier, c’est comme avoir un super-pouvoir qui vous permet de trouver le meilleur financement pour votre projet immobilier.

Chez Rozier Invest Conseil nous sommes les alliés de confiance qui vous aident à naviguer dans le monde complexe du crédit immobilier et à obtenir les meilleures conditions pour votre prêt.

Lire REUTERS : actus finances – international

Le courtage pour…

Acquérir votre rêve immobilier sans vous ruiner.

Renégocier votre prêt actuel pour réduire vos mensualités.

Financer votre projet immobilier sans stress.

Profiter des taux d’intérêt bas pour réaliser votre projet.

COMMENT INTERVIENT-ON ?

CHEZ ROZIER INVEST CONSEIL

Je concrétise mon projet

Nous faisons un audit complet de votre situation financière (revenus, dépenses, actifs, dettes) puis analysons votre projet immobilier pour créer un dossier de crédit personnalisé.

Nous créons un plan de financement personnalisé pour votre projet immobilier.

Nous identifions des options de financement et sélectionnons les solutions les plus adaptées à votre projet.

Nous négocions activement pour obtenir les meilleures conditions de prêt.

Par aailleurs, nous mobilisons notre expertise et notre réseau pour garantir les taux d’intérêt les plus avantageux.

Nous assurons un suivi personnalisé de votre dossier de crédit, non seulement au dépôt, mais également tout au long du processus de demande.

De plus, nous vérifions la complétude du dossier et optimisons les conditions d’obtention du prêt.

Assurances & prévoyance

– avec cashwoman

Notre service d’assurances de biens et de personnes, de courtage en assurance de prêt et de prévoyance, c’est comme avoir un super-pouvoir qui vous permet de protéger votre vie, vos biens et votre avenir.

Chez RIC nous sommes les alliés de confiance qui vous aident à identifier les risques et à trouver les meilleures solutions pour les gérer.

Lire Option Finance : actus finances France

ASSURER ET PRéVOIR POUR…

Protéger vos biens contre les risques de dommages ou de perte.

Protéger votre famille et vos proches en cas d’imprévu.

Obtenir la meilleure protection au meilleur coût pour votre prêt immobilier.

Protéger contre les risques liés à votre santé et à votre capacité de travail.

COMMENT INTERVIENT-ON ?

CHEZ ROZIER INVEST CONSEIL

je sauve mon avenir

AVANT D’AGIR, IL FAUT COMPRENDRE.

Notre approche commence toujours par une écoute attentive pour créer un diagnostic personnalisé : vos objectifs, votre situation, vos priorités. Ainsi, cela nous permet d’élaborer une solution sur mesure, en phase avec vos enjeux.

Nous vous aidons à choisir les meilleures solutions d’assurance de biens et de personnes pour vous et vos proches, tout en trouvant les meilleures conditions pour votre assurance de prêt.

– Assurance de biens (habitation, automobile, etc.)

Nos domaines d’intervention :

– Assurance de personnes (vie, santé, invalidité, etc.)

– Prévoyance (incapacité de travail, invalidité, etc.)

– Courtage en assurance de prêt (immobilier, consommation, etc.)

Par ailleurs nous vous accompagnons dans la souscription des contrats.

Pour vos projets immobiliers ou personnels, nous vous accompagnons dans le choix d’une assurance emprunteur optimale.

Nous comparons les offres du marché pour garantir des conditions avantageuses, sécurisées et adaptées à vos engagements.

Trois niveaux de puissance

Trois approches, trois niveaux d’accompagnement. À vous de choisir celle qui correspond à votre ambition, et votre besoin.

starter pack

500€

Des fondations solides pour commencer votre aventure patrimoniale avec confiance.

Remise d’un bilan patrimonial écrit, clair et structuré.
Mise en place d’une stratégie patrimoniale efficace.
Des conseils clairs et adaptés à vos besoins essentiels.

NIVEAU AVANCée

2000€

Une prise en charge complète pour structurer, optimiser et piloter votre patrimoine à chaque étape.

OFFRE STARTER PACK INCLUS

Premier RDV qui cadre vos besoins et objectifs à long terme.
Elaboration des stratégies patrimoniales adaptées à vos besoins (retraite, transmission, succession…)
Accompagnement dans la concrétisation de vos projets (optimisation, épargne, placement…)
Assistance experte pour les montages patrimoniaux complexes.
Suivi personnalisé jusqu’à l’aboutissement.

MISSION Spéciale

SUR DEVIS

Solutions personnalisées pour des situations patrimoniales complexes :

Détention de plusieurs sociétés.
Création/optimisation de société.
Optimisation de la rémunération du dirigeant.
Opération LBO/OBO.
Accompagnement du dirigeant.
Situation d’expatriation.

Offre courtage

résidence locatif

3% du montant emprunté payable en cas de succès pour du locatif

résidence principal hcsf

1,5% du montant emprunté pour les logements répondant aux normes HCSF

1,5%

résidence principale

2% du montant emprunté pour les logements ne répondant pas aux normes HCSF