LE PANEL DES POUVOIRS
Vos ambitions, nos super-pouvoirs.
Patrimoine, financement, protection, stratégie du dirigeant ou reprise d’entreprise : Geoffrey Rozier vous accompagne avec une méthode claire et une vision d’ensemble.
Quel est votre prochain objectif ?
Construire mon patrimoine · Financer mon immobilier · Protéger mes proches · Accompagner mon activité · Reprendre une entreprise · Voir les honoraires
MISSION 01 • CONSTRUIRE
Gestion de patrimoine
Vous souhaitez organiser votre épargne, préparer votre retraite, financer un projet ou anticiper une transmission ? Le point de départ est votre situation actuelle et ce que vous souhaitez accomplir.
Faire le point
Revenus, charges, actifs, dettes, horizon de placement et objectifs : une lecture globale pour repérer les priorités.
Choisir une direction
Des pistes et des scénarios adaptés à votre profil, avec leurs coûts, leurs contraintes et leurs risques.
Les décisions juridiques ou fiscales qui nécessitent une intervention spécialisée sont coordonnées avec les professionnels concernés. Le périmètre de notre accompagnement est défini dans la mission.
MISSION 02 • FINANCER
Courtage immobilier
Résidence principale, investissement locatif ou projet immobilier : nous étudions votre capacité de financement et préparons un dossier qui explique votre projet et ses équilibres.
Préparer
Un plan de financement qui tient compte de l’apport, des frais, des revenus et des charges.
Comparer et accompagner
Présentation aux partenaires concernés, analyse des propositions obtenues et accompagnement dans les étapes prévues au mandat.
L’octroi d’un crédit et ses conditions restent soumis à l’étude et à la décision de l’établissement prêteur.
MISSION 03 • PROTÉGER
Assurances & prévoyance
Protéger vos proches, vos revenus et votre activité commence par l’identification des risques auxquels vous êtes exposé.
Assurance emprunteur
Examiner les garanties, les exclusions, les quotités et le coût pour votre projet de financement.
Protection personnelle et professionnelle
Faire le point sur les conséquences d’un arrêt de travail, d’une invalidité ou d’un décès, ainsi que sur les couvertures utiles à votre situation.
La comparaison porte sur les garanties et les conditions des contrats, au-delà du seul prix.
MISSION 04 • ENTREPRENDRE
Patrimoine du dirigeant
Votre activité et votre patrimoine personnel évoluent ensemble. Nous vous aidons à mettre en perspective vos choix de rémunération, de protection, d’épargne et de préparation de la retraite.
Selon le projet : analyse des flux personnels et professionnels, organisation de la détention des actifs, préparation d’un investissement ou d’une transmission. La mise en œuvre se coordonne avec votre expert-comptable et vos conseils juridiques.
MISSION 05 • REPRENDRE
Reprise d’entreprise & LBO
Vous avez identifié une cible ou vous préparez votre projet de reprise ? Nous mettons les chiffres au service de votre décision : analyse de l’entreprise, besoin de financement et cohérence avec votre situation de repreneur.
Analyser la cible
Rentabilité, trésorerie, besoin en fonds de roulement, dettes existantes, investissements et points de dépendance.
Construire le financement
Prix et frais d’acquisition, apport, dette de reprise et besoins de l’exploitation : une vision complète des ressources à mobiliser.
Un LBO est un rachat financé en partie par de la dette, généralement portée par une holding. Sa capacité de remboursement doit être étudiée en tenant compte de la trésorerie réellement disponible et des besoins de l’entreprise. Le montage juridique et fiscal se valide avec les conseils compétents.
Nous préparons les scénarios et le dossier de financement, en coordination avec votre expert-comptable, votre avocat et les partenaires concernés. Un financement ou une acquisition ne peuvent être garantis.
DealEasy : comprendre avant de reprendre.
Porté par Geoffrey Rozier et Xavier Poirel, DealEasy vise à faciliter la reprise de PME avec des dossiers analysés et une lecture des données financières et sociales, de la trésorerie et des points d’attention.
Découvrez la plateforme DealEasy et son dossier exemple. Pour votre propre opération, l’analyse du projet et la recherche de financement font l’objet d’un accompagnement personnalisé par ROZIER INVEST CONSEIL.
Nos accompagnements & honoraires
Retrouvez ci-dessous les offres publiées du cabinet. Le périmètre, les conditions et les honoraires de votre mission sont précisés dans les documents contractuels. Pour la reprise d’entreprise et le LBO, l’accompagnement est étudié sur devis.
Trois niveaux de puissance
Trois approches, trois niveaux d’accompagnement. À vous de choisir celle qui correspond à votre ambition et à votre besoin.
Des fondations solides pour commencer votre aventure patrimoniale avec confiance.
Une prise en charge complète pour structurer, optimiser et piloter votre patrimoine à chaque étape.
OFFRE STARTER PACK INCLUSE
Solutions personnalisées pour des situations patrimoniales complexes :
Offre courtage
investissement locatif
3 % du montant emprunté, payables en cas de succès, pour un investissement locatif.
3 %
résidence principale — critères HCSF
1,5 % du montant emprunté pour les financements de résidence principale respectant les critères d’octroi du HCSF.
1,5 %
résidence principale — hors critères HCSF
2 % du montant emprunté pour les financements de résidence principale hors critères d’octroi du HCSF, sous réserve de l’acceptation du prêteur.
2 %
Votre prochaine mission commence ici.
Décrivez votre projet à Geoffrey : un premier échange permettra de préciser votre besoin et l’accompagnement à envisager.